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  就在上周,金地集團"舉牌行情"還未退去,金融街又再次接棒漲停。金融街的突然走高,同樣得益於保險資金的"親密接觸"。當日安邦保險旗下保險公司--和諧健康保險股份有限公司,通過二級市場交易累計持有瞭金融街股票1.51億股,占到瞭該公司股權比例的5%。

  資料顯示,除瞭在資本市場搶奪適當房地產個股外,兩大險企已擁有瞭多傢房地產開發公司。截至目前,安邦保險集團已花費2.6億元參股開辦瞭4傢房地產開發公司。在兩個月前,安邦養老保險公司也正式成立。去年3月27日,生命人壽斥資20億元成立全資子公司深圳市富德前海基礎設施投資控股有限公司,也涉及到不動產的基礎設施建設,註冊資金已達到102億元。

新聞來源http://wh.house.sina.com.cn/news/2014-05-05/14344115639.shtml

  該人士也指出,從投資角度看,目前金融資本入市時機和財務收益預期都不錯。在城鎮化、養老產業等概念炒作下,險企相中房企並大手筆投資,應是看好房地產板塊前景,預計未來險資舉牌地產股的情況還會不斷出現。

  ■投資建議

  伴隨著險資的舉牌節奏,"被舉牌"者也自然成為瞭市場追逐的熱點。據媒體報道,今年以來,A股市場合計已有20傢公司被舉牌,其中中百集團、力合股份、金地集團等公司更是多次被舉牌,受此利好,公司股價也均有大幅上漲。

  國泰證券研報認為,重倉板塊顯示出瞭險資的資金偏好,預計未來繼續加倉可能性較大,但並不限於原保險公司繼續加倉。數據顯示,2013年年報中,出現險資身影的地產股共有19傢,其中華業地產險資持股比例達5.95%,公司大股東持股比例低於30%;此外,金地集團、金融街、萬科A、陽光股份等也具備上述特性。

  記者註意到,在地產板塊指數連續走低的20多天內,被保險公司青睞的兩傢地產股的表現則十分出眾,甚至連續拉出新高。4月29日,金融街逆市大漲,最終以漲停收官。在此之前,金融街已經連漲4天,累計漲幅超過20%。

  目前,另類投資已經開發過度,且已有可能爆發信用風險的情況下,優質的地產、銀行可以有良好的股利,股息率達到5%甚至7%,盡管有股價波動風險,但作為長期投資,其綜合風險也將小於另類投資。不過,"從其投資的業績看,通過大手筆投資,目前舉牌個股的賬面利潤總體較為可觀,但能否落袋為安還有待時間的檢驗。"

  隨著險資的進入,"被舉牌"者自然成為市場資金追逐的熱點。據媒體報道,今年以來,A股市場合計已有20傢公司被舉牌,其中中百集團、力合股份、金地集團等公司更是多次被舉牌,受此利好,公司股價也均有大幅上漲。

  今年以來,房地產的低迷讓市場憂心忡忡,其不斷走低的股價可見一斑。尤其是一季度,受樓市急劇降溫、信貸環境未得到明顯改善、房企的銷售壓力不斷加劇等因素拖累,去年以來,房企良好的業績更是難以為繼。

  由險資主演的"舉牌行情"仍在持續發酵。接連兩周,以金地集團、金融街為代表的地產股,得到保險資金的瘋狂搶購,搶購的主角是兩大保險資本:安邦保險與生命人壽。

  以此前備受熱捧的金地集團為例,一位業內資深投資顧問告訴記者,金地在幾大地產龍頭中市值相對較小,且股權分散,所以取得控股權的代價相對最小。同時,金地估值水平相對很低,且開發能力很強,資質優良。"基於此,金融街和金地等低估值的地產公司才會吸引看好長線、著眼於長遠利益的保險資本和產業資本。"

松山區二胎  萬科一季度的業績表現,正是整個行業遭遇谷底的寫照。然而,對於金融資本而言,看似"前景未明"的房地產板塊卻是淘金的絕佳時機。

險資豪賭地產股 專傢小股民不宜盲目跟進

  "如此大規模集中持有一傢上市公司的股票,理論上有兩種處理方式:一種是直接以股票投資入賬,股價的短期上漲可以較好地改善其財報。"上述人士表示,另外則是以長期股權記入資產負債表。"生命人壽可以把金地集團合並報表,而安邦則可以權益法入賬。這樣最大好處是可以規避來自股價波動對利潤表的影響。這樣,在股市進入牛市或順利套現後,可調節資產負債表。"

  土融屏東新園土融地產股或遭過低估值

  一位大型保險資產管理公司人士表示,險資之所以投資地產股四大龍頭之一的金地,毫無疑問一定有其深層次考慮。從產業融合的角度來看,看好養老地產發展前景是重要因素。目前,養老地產正日益成為保險公司的投資方向和新的利潤增長點,有些保險公司已把養老地產作為戰略重點,中國人壽、中國平安、新華保險、合眾人壽、泰康人壽等多傢保險公司已涉足養老園區開發投資。

  不久前,中國保監會還下發瞭《關於開展老年人住房反向抵押養老保險試點的指導意見》,擬在北京、上海、廣州和武漢四地開展為期2年的"以房養老"試點。雖然政策細則仍未出臺,相關保險產品也尚在研發中,但此舉足以顯示出監管層對保險養老地產的積極推進態度。

  "大地產商有全國性的分支機構、廣泛的土地儲備、完善的人才體系等,控股大地產商的最大戰略優勢,就是可以快速推進養老地產的全國佈局。"上述人士分析稱,事實上,保險資金近年一直在尋找投資窪地,其中不動產投資就是新選項。

  究竟地產股緣何能得到保險公司的青睞,而近期舉牌動作頻繁的兩大保險公司又意欲何為?在現有投資邏輯下,下一個舉牌熱門又將花落誰傢?

  "兩傢險企在積極拿地的同時,其地產開發能力往往需借助於其他地產公司。從房地產公司的角度看,已告別黃金年代的房地產業或也迫切需要尋找新的增長點。如果保險和地產合作,其戰略前景將非常誘人。"該保險資管人士說。

  集中持股謀求高收益

  上述保險資管人士表示,從過去數年的情況看,分散式投資所帶來的巨額浮虧,已經極大地影響瞭保險資金的償付能力。尤其是近兩年的結構性行情更是顛覆瞭過去的投資經驗。因此,以生命人壽、安邦保險為代表的大中型保險機構,自去年下半年以來,已開始嘗試集中投資。

  資料顯示,截至2013年底,安邦財險、生命人壽分別持有招商銀行14.44億股(占5.73%)和10.31億股(占4.09%),最新市值高達145億元和105億元。另外,生命人壽還持有華夏銀行股份、農產品、中煤能源以及持股茅臺等。

  上述投資顧問人士表示,保險資金能夠投資的領域非常有限,一線城市的房地產公司相對而言較為安全、穩健,如果通過少量資金控股,就可以解決高回報的資金出路問題。"這種情況通常出現在股權比較分散,缺乏一個控股股東主持公司事務的公司,公司內部股東往往會聯合外圍資本意圖爭奪公司的話語權。"

  據金地集團一季報顯示,營業收入為31.5億元,同比下滑約26%,凈利潤為4934.38萬元,同比下滑73.65%。同時,地產業龍頭萬科也出現瞭13年來首次一季度凈利潤同比下滑的情況。其他多傢房企一季度銷售額也均出現下滑。

  進入2014年,產業資本增持大潮已無法阻擋。就險資而言,醫藥、房地產、銀行、農業、能源等板塊都成為瞭險資青睞的對象。隨著一系列險資運用政策的明確、落實,保險公司在多方面的動作也愈加搶眼。"保險資金現在積極尋找發力點,兩傢險企對金地、金融街的增持動作隻是一個信號。險資下一步還會尋找更多的機會,而房地產股將是一個重點。"業內人士表示。

  對此,業內人士分析稱,"保險資金缺乏回報良好的出路,而現在投資房地產項目風險太大,目前房地產企業估值低迷,也許正是抄底的好時間。"

  盲目跟隨可能遭遇較大損失

內容來自sina新聞

  釋放佈局養老地產信號

  不過,對於局外的小散投資者而言,由於被舉牌公司短期火熱表現未必能夠持續,盲目跟隨可能遭遇較大損失。以4月28日漲停的金融街為例,當日該股已出現瞭明顯的資金出逃。數據顯示,賣出席位第一名為機構專用席位,大舉賣出3.86億元。此外,國泰君安交易單元賣出3922萬元,該席位在上周五買入3883萬元,明顯是短期投資獲利後離開,值得一提的是,該席位為號稱私募一哥的徐翔專用席位之一。

  業內人士指出,盡管估值低、盈利強的地產藍籌股被認為是保險資金作為長線投資的優良選擇,不過隨著一季度地產股的低迷,市場不應單一跟隨"被舉牌"這一指標。就在金融街接棒之時,金地集團股價已連續2日跌停。

  今年以來有近20傢公司出現被舉牌現象,除瞭資金實力雄厚的險資、產業資本外,私募以及部分創投也參與舉牌。如沙河股份、天目藥業等謀求國企改革紅利或資產重組的行業個股,也是關註重點。

  

  對於近期頻繁的"舉牌熱",有業內人士表示,從舉牌動因來看,產業資本和金融資本出發點不完全相同,產業資本更側重於業務拓展,完善產業鏈,而金融資本更多是出於財務投資考量,爭奪控股權。"保險資金向來重倉持有金融、地產,低估值和高股息率是其重要配置理由。近期險資競相佈局地產板塊,目的就在於通過財務投資,來爭奪話語權。"該人士說。
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